اگر شما قصد ورود به بورس را دارید و میخواهید سهام شرکت های بورسی را خرید و فروش کنید بایستی حتما در یک کارگزاری بورس ثبت نام کنید در واقع کارگزاری یک شرکت واسط بین معامله گران و شرکت بورس جهت خرید و فروش سهام است بنابراین انتخاب بهترین کارگزاری بورس جهت خرید و فروش سهام از اولویت ویژه ای برخوردار است. سازمان بورس هر ساله کارگزاری‌ها را بر اساس معیارهای مختلف رتبه بندی میکند. در این مقاله آموزش بورس، معیارهای رتبه بندی و بهترین کارگزاری‌های بورس تهران را خدمت شما بیان خواهیم کرد.
معیارهای رتبه‌بندی شرکت‌های کارگزاری بورس تهران بر اساس سازمان بورس و اوراق بهادار به دو دسته “معیارهای عادی” و “معیارهای تشویقی و تنبیهی” تقسیم بندی میشود. 24 معیار مختلف مثل دفاتر اداری شرکت کارگزاری، اعضای هیأت مدیره و مدیرعامل، قابلیت سایت اینترنتی، تعداد مشتریان، پذیرش و اجرای درخواست‌های الکترونیکی مشتریان، سبدگردانی، صندوق های سرمایه گذاری، مشاوره پذیرش و مشاوره عرضه، فعالیت بازارگردانی و… در این رتبه بندی دخیل است و هر کارگزاری که بتواند حداقل 80% از امتیازات عادی و 65% از کل امتیازات را کسب کند به عنوان کارگزاری “الف” شناخته میشود. در ادامه لیستی از چند کارگزاری‌های معتبر و باسابقه و “رتبه الف” ایران را مشاهده خواهید کرد. برای مشاهده “رتبه بندی کارگزارن فعال در بورس اوراق بهادار از سال 1388 تا سال 1396 میتوانید به روی لینک مربوطه کلیک کنید و این اطلاعات را در سایت”سازمان بورس و اوراق بهادار” مطالعه کنید.
| نام کارگزاری | رتبه اکتسابی |
|---|---|
| کارگزاری مفید | الف |
| کارگزاری آگاه | الف |
| کارگزاری فارابی | الف |
| کارگزاری بانک پاسارگاد | الف |
| کارگزاری مبین سرمایه | الف |
| کارگزاری اقتصاد بیدار | الف |
| کارگزاری حافظ | الف |
| کارگزاری سهم آشنا | الف |
| کارگزاری سهم آشنا | الف |
| کارگزاری بانک ملی ایران | الف |
بهترین کارگزاری بورس در سال 98
سازمان بورس اوراق بهادار در اسفند سال 98 کارگزاری‌های برتر را از سه جهت معاملات الکترونیکی، ارزش کل معاملات و معاملات خرد و بلوک عادی رتبه بندی و طی گزارشی اعلام کرد این گزارش به شرح زیر است. جهت دریافت کامل گزارش “رتبه‌بندی کارگزاری‌های بورس تهران در سال 98” از سایت سازمان بورس اوراق بهادار تهران به آدرس Tse.ir مراجعه بفرمایید.
| رتبه کارگزاری | نام کارگزاری | درصد کل ارزش معاملات | مبلغ کل ارزش معاملات (هزار میلیارد ریال) |
|---|---|---|---|
| 1 | مفید | 13.06 | 590 |
| 2 | آگاه | 7.03 | 318 |
| 3 | بانک پاسارگاد | 3.87 | 175 |
| 4 | فارابی | 3.24 | 146 |
| 5 | حافظ | 2.55 | 115 |
| 6 | مبین سرمایه | 2.48 | 112 |
خب! حالا شاید این سوال برای شما پیش بیاید که بهترین کارگزاری بورس کدام است؟ تا به اینجا اطلاعاتی از گزارش‌های سازمان بورس اوراق بهادار خدمت شما ارائه کردیم که طبق گزارش‌های سازمان بورس اوراق بهادار تهران، کارگزاری مفید بهترین کارگزاری بورس تهران در سال 98 است.
اما پارامترهای بیشتری در انتخاب یک کارگزاری خوب و کارا موثر است در ادامه با پارس سهام همراه باشید تا ابتدا وظایف کارگزاری ها را خدمت شما بیان کنیم و سپس به بررسی خدمات و ویژگی‌های کارگزاری‌های مختلف بپردازیم تا شما بتوانید بهترین و کارآمدترین کارگزاری بورس جهت خرید و فروش سهام در سال 1400 را انتخاب کنید و از خدمات آن استفاده کنید.
پارامترهای انتخاب بهترین کارگزاری بورس
بصورت کلی چندین پارامتر مهم جهت انتخاب بهترین کارگزاری را خدمت شما بیان میکنیم و سپس به تشریح این پارامترها در کارگزاری‌های معتبر و معروف ایران خواهیم پرداخت.
1. داشتن سامانه معاملات آنلاین بهینه و در دسترس
کارگزاری ها وظایف متعددی دارند که شاید یکی از مهم‌ترین وظایف آنها “ارائه پنل معاملات آنلاین به معامله‌گران جهت خرید و فروش سهام” است. شاید یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های یک کارگزاری برای معامله گران خرد، در دسترس بودن و سرعت بالای پنل معاملات آنلاین کارگزاری جهت ثبت سفارش خرید و فروش سهام است. کارگزاری‌های مفید و آگاه جز شلوغ‌ترین کارگزاری‌های ایران هستند و از آنجایی که تعداد مشتریان بالایی دارند گاهی اوقات پنل معاملات آنلاین این کارگزاری‌ها با نقص مواجه میشود برای مثال در خرداد 99 بمدت چند روز کل پنل معاملات آنلاین کارگزاری آگاه از دسترس خارج شد! روز چهارشنبه 4 تیر 99 که یک روز کاری در بورس تهران بود پنل معاملات برخط کارگزاری آگاه از دسترس خارج شد و افرادی که از خدمات این کارگزاری استفاده می‌کردند توانایی دسترسی به پنل معاملات آنلاین جهت خرید و فروش سهام در آن روز را نداشتند! البته کارگزاری مفید تا به حال با مشکل “عدم دسترسی به پنل معاملات آنلاین” مواجه نشده است ولی بعضی اوقات ثبت سفارشات را با کمی تاخیر ارسال میکند!
تقریبا اکثر کارگزاری‌ها از پنل‌های معاملات بر خط مشابه ای استفاده می‌کنند! برای مثال پنل معاملاتی شرکت رایانه تدبیر پرداز یکی از معروف‌ترین و محبوب‌ترین پنل‌های معاملاتی خرید و فروش سهام در بورس تهران بصورت آنلاین است که توسط کارگزاری‌های معروفی مثل مفید، مهر اقتصاد و … استفاده میشود.
پنل معاملات بر خط کارگزاری‌های بورس ایران ممکن است با یکدیگر تفاوت داشته باشد و خدمات متنوع دیگری علاوه بر ثبت سفارش را به مشتریان خود ارائه کنند، برای مثال پنل معاملات برخی کارگزاری‌ها (مثلا سامانه ایزی تریدر کارگزاری مفید) شامل نمودارهای سهام جهت تحلیل تکنیکال، ارائه اطلاعات مالی شرکت‌ها (مثل سود سالانه و نسبت P/E و…) جهت تحلیل بنیادی و … است. کارگزاری مفید نرم افزار تخصصی متاتریدر با بومی کرده که میتوانید نسبت به دانلود مفید تریدر برای تحلیل تکنیکال خود اقدام کنید.
همچنین کارگزاری آگاه از پنل معاملاتی آساتریدرآگاه که بصورت اختصاصی مختص کارگزاری آگاه است استفاده میکند یا مشتریان کارگزاری فارابی میتوانند از پنل معاملاتی فارابیکسو که اختصاصی کارگزاری فارابی است استفاده کنند.
البته همان طور که گفتیم شاید بتوان مهم ترین ویژگی یک پنل معاملات آنلاین را سرعت بالای آن و اختلال حداقلی در زمان ارسال سفارشات دانست! مخصوصا در ساعات شلوغ بورس (مثل زمان‌های ارسال سفارش خرید عرضه اولیه). گاهی اوقات در بورس صدم ثانیه ها از اهمیت ویژه ای برخوردار است همچنین سفارشات بصورت لحظه ای توسط هسته معاملات بورس بررسی و انجام میگیرد، وقتی شما سفارشی را در پنل معاملات آنلاین کارگزاری ثبت میکنید این سفارش به هسته معاملات آنلاین ارسال میشود! حال فرض کنید شما لیست سفارشات یک سهام را مشاهده میکنید و سفارشی را در آن لحظه ثبت میکنید ولی بعد از 1 دقیقه این سفارش به هسته معاملات بورس توسط کارگزاری ارسال و ثبت میشود! خب هسته معاملات بورس که بیکار ننشسته است که سفارش شما ثبت شود و سپس اقدام به بررسی کند! هر سفارشی زودتر به هسته معاملات ارسال شود! هسته معاملات آن را زودتر بررسی میکند و خرید یا فروش سهام را انجام میدهد!
نکته ای که این روزها معامله گران تازه وارد بورسی بسیار گلایه می‌کنند این است که کارگزاری‌ها خدمات مطلوب را ارائه نمی‌کنند و سفارشات با تاخیر ثبت میشود و گاها حتی پنل معاملات آنلاین یک کارگزاری از دسترس خارج میشود! مدنظر داشته باشید هر چه تعداد مشتریان یک کارگزاری بیشتر باشد احتمال اختلال در پنل معاملات برخط آن کارگزاری بیشتر است! مگر اینکه آن کارگزاری با توجه به افزایش تعداد مشتریان خود اقدام به بهبود و افزایش کیفیت زیرساخت و سرورهای پنل معاملات آنلاین خود کند!
مدنظر داشته باشید کارگزاری های بزرگی مثل مفید و آگاه تنوع خدماتی بیشتری نسبت به سایر کارگزاری به مشتریان خود می‌دهند بنابراین برای انتخاب بهترین کارگزاری بایستی چندین پارامتر را مدنظر داشته باشید و سپس اقدام به تصمیم‌گیری جهت انتخاب کارگزاری مناسب کنید. در ادامه پارامترهای مختلف دیگری جهت انتخاب بهترین کارگزاری بورس را خدمت شما بیان خواهیم کرد.
2. ارائه تخفیف در کارمزد خرید و فروش سهام
همان طور که در مقاله های قبلی خدمت شما بیان شد مبلغی از خرید و فروش سهام به عنوان کارمزد به کارگزاری های بورس تعلق میگیرد در هر خرید و فروش سهام، شما 1.039% به عنوان کارمزد و مالیات پرداخت میکنید که از این مقدار، 0.76% آن متعلق به کارگزاری شماست! به عنوان مثال اگر شما مبلغ 10 میلیون تومان سهام یک شرکت بورسی را خریداری کنید و سهام خود را با 20% سود بفروشید تقریبا مبلغ 115 هزار تومان به عنوان کارمزد و مالیات از شما کسر خواهد شد که از این مبلغ، 83 هزار تومان متعلق به کارمزد کارگزاری شماست و به حساب کارگزاری خواهد رفت! حتی اگر سهام خود را با 20% ضرر نیز بفروشید کارمزد کلی 92 هزار تومان و کارمزد کارگزاری 68 هزار تومان خواهد بود که از حساب شما کسر خواهد شد!
شرکت بورس اوراق بهادار به تمامی کارگزاری ها این امکان را داده است که تخفیف هایی را برای کارمزد معاملات مشتریان خود درنظر بگیرند که باعث ایجاد فضای رقابتی سالم بین کارگزاری ها جهت ارائه خدمات بهتر به معامله گران بورسی خواهد شد، البته این تخفیف ها بصورت محدود است و هر کارگزاری تا سقف معینی که سازمان بورس اوراق بهادار تعیین کرده است میتواند به مشتریان خود در کارمزد معاملات تخفیف بدهد.
تذکر: هیچ کارگزاری در ایران به مشتریان خُرد تخفیف در کارمزد نمی‌دهد!! اگر قصد سرمایه‌گذاری هنگفت در بورس تهران را دارید میتوانید در این مورد با کارگزاری‌های مختلف رایزنی کنید شاید تخفیف در کارمزد معاملات نصیب حال شما شد!
3. ارائه بسته‌های اعتباری
ارائه بسته های اعتباری میتواند یکی از جذاب ترین ویژگی های یک کارگزاری بورس در ایران باشد. اگر بخواهیم این مورد را بصورت ساده برای شما توضیح دهیم بدین صورت است که فرض کنید شما مبلغ 20 میلیون تومان در حساب کارگزاری خود شارژ میکنید و از طریق آن کارگزاری با آن 20 میلیون تومان سهام می‌خرید! حال کارگزاری 10 میلیون تومان به شما اعتبار میدهد که شما با آن پول سهام بخرید! این 10 میلیون تومان از طرف کارگزاری به شما بصورت قرض الحسنه داده میشود! و هیچ سودی از شما دریافت نمیکند! اما حتی اگر شما در معامله خود ضرر کنید و 10 میلیون تومان! 1 میلیون شود! باید همان 10 میلیون تومان را با کارگزاری تسویه کنید!
البته گرفتن اعتبار از کارگزاری‌ها به همین سادگی ها هم نیست! چندین پارامتر را در ادامه بررسی میکنیم.
- مبلغی که در حساب کارگزاری خود واریز و با آن مبلغ سهام شرکت های بورسی را توسط آن کارگزاری خریداری کردید.
- گردش معاملاتی شما (هر چه شما بیشتر سهام بخرید و بفروشید! گردش معاملاتی شما بالاتر میرود! و این یعنی پول بیشتری بابت کارمزد به کارگزاری پرداخت میکنید! بنابراین از نظر کارگزاری، گردش معاملاتی بالا یک امتیار مثبت برای شماست!)
- سابقه فعالیت معاملاتی شما در کارگزاری
- ارائه تضمین های معتبر جهت دریافت اعتبار و …
تذکر: ارائه بسته‌های اعتباری به معامله گران خُرد در اکثر کارگزاری‌ها تقریبا امری غیر ممکن است! بنابراین روی این مورد هم حساب ویژه‌ای باز نکنید!
برخی کارگزاری ها بصورت سیستماتیک پنل‌های مختلفی جهت ارائه بسته‌های اعتباری به تمامی مشتریان خود (چه مشتریان کلان چه مشتریان خرد) ارائه می‌کنند! و با بررسی پارامترهای مختلف بصورت سیستماتیک، ممکن است بسته‌های اعتباری مختلفی به شما تعلق بگیرد! برای مثال در سامانه پلکان مفید، هر معامله‌گر با توجه به امتیازاتی که دارد (این امتیازات از خرید و فروش سهام توسط کارگزاری مفید و شرکت در مسابقات روزانه سامانه پلکان مفید کسب میشود) میتواند درخواست بسته‌های اعتباری تا سقف 500 میلیون تومان بدهد!
عموما اکثر کارگزاری‌ها در زمان صعود بورس تمایلی به ارائه بسته‌های اعتباری به مشتریان خود ندارند! در صورتی که در بازارهای نزولی تمایل آنها به ارائه بسته‌های اعتباری بیشتر است! خود این موضوع میتواند یک نشانه جهت شناسایی بازار صعودی یا نزولی باشد!! البته این مورد برای تمام کارگزاری‌ها صادق نیست!
4. ارائه خدمات پشتیبانی
ارائه خدمات پشتیبانی بصورت حضوری و غیرحضوری (تلفنی، آنلاین، ایمیل و…) یکی از پارامترهای مهم در انتخاب بهترین کارگزاری بورس است. اگر یک کارگزاری در شهر شما شعبه داشته باشد میتواند گزینه بهتری برای شما باشد تا در صورتی که با مشکل مواجه شدید بتوانید بصورت حضوری مراجعه کنید بنابراین بهترین کارگزاری بورس در شهرهای مختلف مثل کرج، تبریز، تهران، شیراز و اصفهان و … میتواند با یکدیگر متفاوت باشد! البته بنظر بنده زیاد روی این مورد هم حساب ویژه ای باز نکنید! چرا که اگر کارگزاری خدمات پشتیبانی مناسبی ارائه کند شما بصورت غیر حضوری نیز میتوانید مشکل تان را برطرف کنید (مثلا تلفنی یا گفتگوی آنلاین با واحد پشتیبانی)! و اگر کارگزاری خدمات پشتیبانی مناسبی ارائه نکند! حضور در شعبه هم گره‌ای از مشکل شما باز نخواهد کرد!
قطعا کارگزاری های بزرگتر خدمات پشتیبانی متنوع و بهتر با تعداد پشتیبان‌های بیشتری ارائه می‌دهند اما بخاطر تعداد مشتریان زیاد احتمالا کمی معطل شوید! تجربیات خود از نحوه ارائه خدمات پشتیبانی کارگزاری خودتان را با ما در میان بگذارید…
5. ارائه خدمات صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی
اگر شما هم از آن دسته معامله گرانی تازه واردی هستید که تا امروز سپرده گذاری در بانک را اولویت اصلی سرمایه گذاری خود میدانستید و بالطبع ریسک گریز بودید! احتمالا ترجیح بدهید اگر هم میخواهید در بورس سرمایه گذاری کنید این فعالیت پر ریسک را شخصی با آگاهی کامل به بازار بورس برای شما انجام دهد! صندوق های سرمایه گذاری برای همین افراد ایجاد شده است تا بتواند ریسک بازار بورس را برای افراد ریسک گریز کاهش دهد! همچنین “سبدگردانی” توسط افراد متخصص بازار بورس نیز گزینه دیگری برای این افراد است.
بنابراین اگر یک کارگزاری مجوز صندوق سرمایه گذاری و سبدگردانی در بورس داشته باشد قطعا برای این دسته از معامله گران یک مزیت بسیار خوب به حساب می آید تا بتوانند راحت تر و با اطمینان و سرعت بیشتر نسبت به سرمایه گذاری در بورس از طریق صندوق‌های سرمایه‌گذاری و یا سبدگردانی اقدام کنند.
6. ارائه آموزش‌های بورسی، تحلیل، مشاوره
برخی کارگزاری ها با دریافت هزینه ای بصورت ماهانه، تحلیل و مشاوره به مشتریان خود ارائه می‌کنند البته برای معامله گران خُرد بصورت اختصاصی نیست! و پنل‌های تحلیلی بصورت سیستماتیک در اختیار تمامی مشتریان قرار میگیرد! تجربه ثابت کرده زیاد روی این مورد هم حساب ویژه‌ای باز نکنید!
7. سادگی در ثبت‌نام کارگزاری بورس
“نحوه ثبت‌نام در کارگزاری” را نیز می‌توان به عنوان یک پارامتر برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس مدنظر داشت. به عنوان مثال هنگام ثبت نام در کارگزاری آگاه بایستی دوباره تمامی اطلاعات ثبت نام در سجام وارد کنید و این دوباره کاری کمی کسل‌کننده است ولی کارگزاری‌هایی مثل مفید و فارابی اینگونه نیستند و تنها با چند کلیک و ثبت شماره تلفن و کد ملی براحتی میتوانید در کارگزاری ثبت نام کنید.
8. ارائه سامانه‌های معاملاتی متنوع و خدمات به مشتریان
کارگزاری های مختلف سامانه های معاملاتی متنوعی و متفاوتی به مشتریان خود جهت خرید و فروش آنلاین سهام ارائه می‌کنند؛ برای مثال کارگزاری فارابی، پلتفرم هوشمند معاملاتی بنام فارابیکسو دارد و کارگزاری مفید علاوه بر سامانه معاملات آنلاین (مفید آنلاین) پنل معاملاتی بنام ایزی تریدر (تحت دو نسخه دسکتاپ و موبایل)، پلتفرم معاملاتی مفیدتریدر (نسخه بومی شده متاتریدر جهت تحلیل تکنیکال و …) است.
همچنین تقریبا تمامی کارگزاری ها یک سامانه مجزا جهت ارائه خدمات تشویقی به مشتریان خود هستند برای مثال کارگزاری آگاه، سامانه ای بنام باشگاه مشتریان آگاه، کارگزاری مفید سامانه‌ای بنام پلکان مفید، کارگزاری فارابی سامانه‌ای بنام باشگاه همراهان فارابی و کارگزاری مبین سرمایه سامانه ای بنام باشگاه مشتریان مبین سرمایه دارند که هر کدام خدمات ویژه و متنوعی را به مشتریان خود ارائه می‌کنند. برای مثال در پنل پلکان مفید، با هر خرید و فروش سهام توسط مشتریان کارگزاری مفید، امتیازاتی در این پنل به حساب مشتریان واریز میشود و مشتریان با استفاده از امتیازات خود میتوانند از خدماتی همچون دریافت بسته‌های اعتباری، دریافت گزارش هفتگی و سبد پیشنهادی، دریافت مشاوره و دوره‌های آموزشی رایگان، کارت‌های هدیه و… برخوردار شوند.
تیم پارس‌سهام بسیار مشتاق است تا نظر کاربران محترم را در مورد بهترین کارگزاری بورس بشنود خواهشمندیم نظرات خود را بدون هیچ گونه تعصب و به دور از غرض‌ورزی بصورت کامنت در انتهای این مقاله آموزشی ارسال کنید بدین صورت که ابتدا مشخص کنید از چه کارگزاری‌هایی تا به حال استفاده کردید و در حال حاضر نظر شما پیرامون بهترین کارگزاری بورس ایران کدام کارگزاری ست؟ و نقاط قوت و ضعف کارگزاری مدنظرتان را نیز اعلام بفرمایید تا سایر دوستان از دیدگاه شما استفاده بهینه را ببرند پیشاپیش از توجه شما سپاسگزاریم.
اگر قصد یادگیری 0 تا 100 مبحث دریافت کد بورسی را دارید به شما توصیه میکنیم مقالات آموزشی زیر را به ترتیب مطالعه بفرمایید، به مرور مقالات جدیدتر پیرامون دریافت کد بورسی در سایت درج خواهد شد حتما پیگیر پارس‌سهام باشید.
- کد بورسی چیست؟ + مراحل دریافت کد سهامداری1
- ثبت نام در بورس — ثبت نام سجام دریافت کد بورسی2
- طریقه ثبت نام سجام با گوشی (10 گام) + احرازهویت غیرحضوری3
- کارگزاری بورس چیست؟ + وظایف کارگزاری بورس4
- بهترین کارگزاری بورس — رتبه بندی کارگزاری‌ها5
- ثبت نام در کارگزاری آگاه جهت دریافت کد بورسی6
- ثبت نام در کارگزاری مفید: ثبت نام رایگان + سجام7
ظاهرا مفید باید بهتر باشه
برای کاربری معمولی تفاوت چندانی بین کارگزاری ها نیست! اینکه شما بخواهید سهمی را خریداری کنید و بعد یک مدت بفروشید! تمام کارگزاری ها این قابلیت رو دارند! و این موضوع ربطی به سرعت کارگزاری هم نداره! اما اگر مثلا قصد سرخطی زدن یا دریافت کارمزد بیشتر و… رو دارید باید جستجو کنید ببینید در اون خدمات ویژه کدوم کارگزاری برتر است!
در حالت کلی و برای اشخاصی که قصد ورود به بورس رو دارند کارگزاری مفید مناسب است چون هم خدمات متنوع و خوبی ارائه میده و هم پلتفرم های کاربرپسندی داره!